近年来,青岛银行据守危险底线,依法合规运营,这渐渐的变成了面临多变的市场所练就的独门武功和展开柱石。而日常作业立异,一朝一夕对准则进行了完善提高,而提高后又反过来标准事务的处理,这一环一环的循环下来,则是一个自下而上,由上而下的文明再造。把合规理念深深扎根于思维、融汇于血液、贯穿于行为之中,这是青岛银行健康展开的指引,也是在狂风巨浪的金融环境中得以稳健展开的保证。

　　青岛银行的合规是全行的合规,要点是自上而下的引领。高层对合规的垂范和榜样,在全行推广诚信和正派的品德行为准则和价值观念,刻画了青岛银行合规运营的基因。董事会、监事会加强合规履职,每半年听取合规危险处理报告；高档处理层拟定、遵从合规方针,推广多项合规处理办法,在全行上下营建合规遵法、仔细承受监管的运营气氛,行合规之事,为员作业出榜样；每一个部分、每一位职工在各自的事务活动中全面遵从合规要求,经过全行高度警惕的合规危险意识和审慎的事务操作来最大极限地防止合规危险,让合规运营理念自上而下遵从。

　　2015年,为加强合规作业,青岛银行以一号文的方法印发《关于加强合规处理保证稳健展开的定见》,对全行2015年度合规作业提出多层面的作业定见和要求；2016年,青岛银行再次以一号文方法印发《关于加强合规处理执行职工行为负面清单的告诉》,全方面施行“职工行为负面清单”,加强职工反常行为监测,强化全行职工合规理念,扫除和封闭要点范畴潜在的危险危险,提高全行合规危险与案子防控处理上的水准,保证全年不发生案子、严重违法违规运营行为和严重安全事故。

　　2010年起,青岛银行推出“今日我发现”、“本周我巡视”、“每月我总结”三项主题活动,发现合规危险、强化监督查看。现在“三项主题”活动累计收到各类作业主张4000多条,展开巡视300多期,发现各类违规问题近3000项,开始建立了合规危险点数据库和违规事情库。

　　青岛银行每季度举行“内控评定”会议,在惯例处理查看和表里监管查看确诊的基础上,将全行日常查看中发现的问题分专题、抓要点、抓全面地进行再分析、再确诊、再提炼,自上而下、自下而上地对系统性危险问题、严重危险环节及屡查屡犯的问题进行深化分析和综合治理,为处理和纠正内部操控缺点搭建了有用的途径。

　　青岛银行首创“虚拟支行”团队,前移监督环节。在内审部分的一致调度下,遴派专业技术人员组成查看团队,经过突击查看方法直接接收底层网点重要岗位的作业。查看团队进驻后,重要岗位人员被强制离岗,由查看人员别离担任网点负责人、首要部分处理人员和事务操作人员,直接参与处理,从事事务操作,并对作业流程进行实时监督,及时有用地发现和纠正问题。

　　青岛银行构建事务部分、合规部分与审计部分三道防地,构成事务部分为“前台”、合规部分为“中台”、审计部分为“后台”的合规危险防备系统。在详细事务处理环节,建立“事前防备”、“事中监督”、“过后查看”的全流程监控办法,将危险摧残在摇篮中,将丢失降至最小。为加强内部操控处理,青岛银行延聘毕马威展开内部操控评价,凭借“第三只眼睛”,以第三方的专业视角,寻觅内部管控缺点、定位准则流程缺点、优化内控准则装备。